Pháp luật

Vụ đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng BIDV: Biết sai nhưng vẫn cho vay vì chịu áp lực từ cấp trên?

Hồ sơ vụ án / 28/10/2020 15:35
Vụ đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng BIDV: Biết sai nhưng vẫn cho vay vì chịu áp lực từ cấp trên?
Ngày 27/10, HĐXX TAND TP Hà Nội tiếp tục mở phiên tòa xét xử sơ thẩm 12 bị cáo trong vụ đại án kinh tế xảy ra tại Ngân hàng BIDV liên quan đến ông Trần Bắc Hà. HĐXX tập trung làm rõ hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng trong việc cho Công ty Trung Dũng vay vốn.
 Cựu Phó Tổng Giám đốc BIDV Trần Lục Lang được dẫn giải tới phiên toà. (Ảnh: Phạm Dự)
Theo cáo trạng, mặc dù thẩm định, đánh giá tình hình tài chính của Công ty Trung Dũng gặp khó khăn, tỷ lệ tài sản đảm bảo trên giá trị hạn mức tín dụng đề nghị được cấp chưa đáp ứng chính sách tín dụng của BIDV nhưng tháng 8/2011, bốn bị cáo Ngô Duy Chính - cựu Giám đốc BIDV Chi nhánh Hà Thành; Nguyễn Xuân Giáp  - cựu Phó Giám đốc BIDV Chi nhánh Hà Thành; Phạm Hồng Quang - cựu Trưởng phòng Quan hệ khách hàng 1, BIDV Chi nhánh Hà Thành và Đặng Thành Nam - cựu cán bộ quản lý khách hàng BIDV Chi nhánh Hà Thành vẫn thực hiện việc cấp hạn mức tín dụng ngắn hạn 700 tỷ đồng cho Công ty Trung Dũng.
Cáo trạng cũng xác định, đối với 26 khoản vay, các bị cáo đã không kiểm soát được tiền bán hàng của DN để thu nợ, không kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay của Công ty Trung Dũng đối với các khoản giải ngân để mua phôi thép dẫn đến dư nợ lớn và gây thiệt hại cho BIDV 865 tỷ đồng.
Tại tòa, bị cáo Chính cho biết, Công ty Trung Dũng là đơn vị vay vốn lớn và luôn hoàn thành việc trả nợ và là khách hàng uy tín của BIDV. Khi Công ty Trung Dũng đề nghị cấp tín dụng năm 2011, chi nhánh có triển khai xem xét hồ sơ thấy đủ điều kiện và đề xuất với BIDV. Tuy nhiên, HĐXX đã trích dẫn Kết luận thanh tra của NHNN đối với Chi nhánh Hà Thành có cho thấy, Công ty Trung Dũng còn nhiều dư nợ, lợi nhuận giảm nhanh, có dấu hiệu kinh doanh dựa trên vốn vay và vốn chiếm dụng từ các DN khác.
Trong khi đó, bị cáo Giáp khai, bản thân có yêu cầu Công ty Trung Dũng phải kèm theo điều kiện quản lý dòng tiền DN và bổ sung tài sản đảm bảo. Tại thời điểm ký giải ngân, Công ty Trung Dũng có cam kết với chi nhánh để thực hiện đủ điều kiện về tài sản đảm bảo và chi nhánh đã làm việc nhiều lần nhưng DN vẫn chưa bổ sung. Đáng chú ý, hai bị cáo Chính và Giáp đều khẳng định, bản thân phải chịu áp lực từ cấp trên trong việc cho vay. 
Về mối quan hệ với ông Trần Bắc Hà - cựu Chủ tịch HĐQT BIDV, bị cáo Đoàn Hồng Dũng - cựu Giám đốc Công ty Trung Dũng khẳng định trước tòa, mọi hoạt động đều qua BIDV Chi nhánh Hà Thành và DN của mình vẫn chưa đến lượt để “quan hệ” với ông Trần Bắc Hà. Tuy nhiên, tài liệu vụ án thể hiện, ông Trần Bắc Hà có bút phê chỉ đạo BIDV Chi nhánh Hà Thành thực hiện đề xuất phát hành L/C cho Công ty Trung Dũng trước khi chi nhánh và các Ban của Hội sở báo cáo, đề xuất là ngược với quy trình cấp tính dụng của BIDV. Việc làm này của ông Trần Bắc Hà bị VKS xác định là “có ưu ái đặc biệt” cho Công ty Trung Dũng và gây áp lực cho một số cán bộ BIDV Chi nhánh Hà Thành trong việc đề xuất phát hành L/C theo món khi Công ty Trung Dũng không đủ điều kiện tài chính để trả nợ khi đến hạn.
 Các bị cáo tại phiên toà.
Trước đó, khai nhận tại phiên toà chiều muộn 26/10, bị cáo Trần Lục Lang - cựu Phó Tổng Giám đốc BIDV thừa nhận, các cáo buộc của VKS nhưng xin được giải trình lý do các sai phạm. Bị cáo Lang khai, đã ký phê duyệt vào các văn bản chỉ đạo chi nhánh cho vay và sửa đổi điều kiện cấp tín dụng để cho Công ty Bình Hà vay vốn.
Với cáo buộc gây thiệt hại cho BIDV gần 800 tỷ đồng, bị cáo Lang tường trình từ đầu bản thân đã thấy dự án có nhiều rủi ro và có đề xuất cần bổ sung thêm tài sản đảm bảo khi cho Công ty Bình Hà vay. Tuy nhiên, thời điểm đó ông Trần Bắc Hà không đồng ý và doạ "sẽ cách chức". Trong vụ án này, bản thân chỉ có vai trò mờ nhạt và không tham gia giai đoạn thẩm định, kiểm soát cho vay tín dụng. "Bị cáo thấy mình chỉ là một phần của công đoạn nên cũng có một phần trách nhiệm" – bị cáo Lang trình bày.
Tương tự, bị cáo Đoàn Ánh Sáng - cựu Phó Tổng Giám đốc BIDV cũng không phản bác cáo trạng. Tuy nhiên, bị cáo Sáng cho rằng bản thân bị cấp trên ép buộc trong việc đồng ý với đề xuất cấp tín dụng cho Công ty Bình Hà. Theo lời khai, ông Trần Bắc Hà đã chỉ đạo việc thẩm định phê duyệt cho vay và quyền quyết định thuộc về HĐQT. "Giai đoạn này tài sản đảm bảo của Công ty Bình Hà không có, vốn cổ đông cũng không đủ nhưng vì sao ngân hàng lại cấp hạn mức tín dụng?”. Nghe chủ tọa truy vấn, bị cáo Sáng im lặng.

 

Theo kinhtedothi.vn

Top 3 Hoa hậu Việt Nam: Cần tập trung vào những điều gì cho các đấu trường nhan sắc thế giới?

Kết quả của Hoa hậu Việt Nam (HHVN) đã gọi tên người chiến thắng và trao quyền cho họ tham gia các cuộc thi quốc tế trong thời gian tới. Năm 2020, dưới ảnh hưởng của đại dịch Covid-19, hầu hết các cuộc thi nhan sắc quy mô đã tạm hoãn sang năm 2021. Đây là cơ hội, cũng là thách thức cho 3 cô gái trong top 3 của HHVN. Người chiến thắng nào ban đầu cũng có những ý kiến khen chê trái chiều, nhưng để đi chặng đường xa hơn, ở một đấu trường rộng hơn, top 3 cần rất nhiều sự chuẩn bị.
Chuyện quanh sao / 28/11/2020 13:51

Mới nhất

Học lỏm bí quyết dưỡng da siêu hiệu quả của người Hàn trong những ngày giao mùa

(phunuphapluat.vn) - Thời tiết “ẩm ương” trong những ngày giao mùa khiến làn da của chị em phụ nữ lúc nào cũng trong tình trạng khô ráp khó chịu. Và để dưỡng ẩm da một cách tốt nhất vào thời gian này, những cô gái Hàn đã có những tips skincare cực kỳ hiệu quả. Bạn có muốn biết bí quyết của họ là gì không? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau nhé.
Thanh Tùng / Làm đẹp / 28/11/2020 14:55

6 nguyên nhân khiến son môi không lên màu mềm mịn

(phunuphapluat.vn) - Bạn đã bao giờ thắc mắc: tại sao cùng một màu son nhưng người khác tô lên môi màu rất đẹp nhưng mình tô lên môi lại không lên màu như ý? Đều có nguyên nhân cả đấy nhé. Bài viết này sẽ giúp bạn có được đáp án cho thắc mắc trên - đừng bỏ qua nhé!
Lam Khánh / Làm đẹp / 28/11/2020 14:52

7 thói quen makeup khiến da nhanh bị lão hóa

(phunuphapluat.vn) - Theo các chuyên gia, có rất nhiều nguyên nhân dẫn đến lão hóa da sớm như: do tia UV có trong ánh nắng mặt trời, áp lực cuộc sống, sử dụng mỹ phẩm kém chất lượng, chế độ ăn uống nghỉ ngơi không hợp lý, giảm nội tiết tố… Và makeup không đúng cách cũng là một trong số các nguyên nhân đó.
Bảo Nam / Làm đẹp / 28/11/2020 14:48

Nam giới sử dụng kem chống nắng như thế nào là đúng cách

(phunuphapluat.vn) - Đa số cánh mày râu thường không chú trọng quá nhiều đến việc chăm sóc da, đặc biệt là đàn ông Việt. Tư tưởng nam giới phải cần “dãi nắng, dầm sương” để thể hiện sự nam tính, mạnh mẽ đã khiến việc chống nắng, bảo vệ da trở thành một chuyện phiền phức đối với họ.
Thanh Tùng / Làm đẹp / 28/11/2020 14:46

9 sai lầm khi makeup khiến bạn già đi trông thấy

(phunuphapluat.vn) - Make up giúp bạn trở nên xinh đẹp và tự tin hơn mỗi khi ra đường. Tuy nhiên, chỉ cần sơ ý ở một bước nào đó trong khâu make up, bạn có thể khiến cho mình trông già hơn 10 tuổi đấy nhé.
Bảo Nam / Làm đẹp / 28/11/2020 14:42

3 'thần dược' giúp hồi sinh làn da sạm nám hiệu quả mà phụ nữ sau 30 nên dùng

(phunuphapluat.vn) - Sạm nám, tàn nhang được xem là một trong những dấu hiệu thường thấy ở phụ nữ sau độ tuổi 30. Bởi quá trình lão hóa sẽ khiến làn da của phái đẹp dễ dàng bị tác động trước những yếu tố tiêu cực từ bên ngoài (như ánh nắng, bụi mịn, ánh sáng xanh,...). Dần dần, da có xu hướng bị bào mòn hơn và quá trình sản sinh melanin cũng mất kiểm soát hơn. Đây chính là nguyên nhân chính khiến làn da phụ nữ sau 30 tuổi dễ dàng gặp phải tình trạng nám, sạm đen.
Khánh Linh / Làm đẹp / 28/11/2020 14:40

Bí quyết skincare ngăn ngừa lão hóa mà phái đẹp không nên bỏ qua

(phunuphapluat.vn) - Khí hậu Việt Nam có mùa hè vô cùng khắc nghiệt với nắng nóng kéo dài. Điều này dễ gây hại đến làn da của chị em phụ nữ bởi tác động của tia UV có trong ánh nắng mặt trời. Đây cũng là nguyên nhân khiến da bị rơi vào tình trạng lão hóa nhanh. Để có thể chăm sóc, chống lão hóa da hiệu quả, bạn đừng bỏ qua những chia sẻ sau nhé.
Lam Khánh / Làm đẹp / 28/11/2020 14:36

5 tips chăm sóc đôi chân mày dày - rậm - sắc nét

(phunuphapluat.vn) - Vẻ đẹp hài hòa, cân đối trên khuôn mặt được góp phần tạo nên nhờ một phần ở chân mày. Tuy nhiên, không phải bẩm sinh ai cũng có một đôi chân mày đẹp mà cần dựa vào sự chăm sóc, uốn nắn. Do đó, bài viết này sẽ chia sẻ một số bí quyết giúp cặp chân mày của bạn đậm và sắc sảo hơn nhé!
Bảo Nam / Làm đẹp / 28/11/2020 14:34

Bật mí 5 quy tắc chống lão hóa hiệu quả mà phái đẹp không nên 'ngó lơ'

(phunuphapluat.vn) - “Già” là một trong những nỗi sợ lớn nhất của hầu hết chị em phụ nữ. Vì thế, không ít cô nàng đã đầu tư khá nhiều vào các sản phẩm chống lão hóa hay thực phẩm chức năng. Tuy nhiên, quá trình ngăn ngừa lão hóa chỉ thật sự hiệu quả khi bạn dùng đúng sản phẩm, thực hiện đúng cách và kết hợp hiệu quả của việc chăm sóc từ trong ra ngoài.
Thanh Tùng / Làm đẹp / 28/11/2020 14:32

Bật mí 10+ thực phẩm giúp trẻ hóa da tự nhiên từ bên trong

(phunuphapluat.vn) - Hiện nay có vô vàn cách để giúp trẻ hóa làn da như dùng mỹ phẩm, đắp mặt nạ, sử dụng các công nghệ làm đẹp hiện đại,... Tuy nhiên các cách này thường có tác dụng ở bên ngoài nhiều hơn.
Nhật Minh / Làm đẹp / 28/11/2020 14:27

Lý Nhã Kỳ bật khóc khi được hot boy bóng rổ ôm

(phunuphapluat.vn) - Trở thành tâm điểm của các fan nữ và “lọt” vào mắt xanh của Lý Nhã Kỳ là chàng trai mang số áo 81- Christian Juzang. Chàng hot boy Việt Kiều gây chú ý bởi khuôn mặt đẹp trai, mái tóc xoăn đặc trưng của các cậu trai “Tây” khiến nữ diễn viên lập tức “chấm điểm”, cùng đọ sức ném bóng.
Khánh Linh / Chuyện quanh sao / 28/11/2020 14:13

Top 3 Hoa hậu Việt Nam: Cần tập trung vào những điều gì cho các đấu trường nhan sắc thế giới?

Kết quả của Hoa hậu Việt Nam (HHVN) đã gọi tên người chiến thắng và trao quyền cho họ tham gia các cuộc thi quốc tế trong thời gian tới. Năm 2020, dưới ảnh hưởng của đại dịch Covid-19, hầu hết các cuộc thi nhan sắc quy mô đã tạm hoãn sang năm 2021. Đây là cơ hội, cũng là thách thức cho 3 cô gái trong top 3 của HHVN. Người chiến thắng nào ban đầu cũng có những ý kiến khen chê trái chiều, nhưng để đi chặng đường xa hơn, ở một đấu trường rộng hơn, top 3 cần rất nhiều sự chuẩn bị.
Chuyện quanh sao / 28/11/2020 13:51

Cú lột xác của nam thần màn ảnh B Trần

Với sự hóa thân xuất sắc, đặc biệt là những phân đoạn “điên” hết mình trong phim điện ảnh “Trái tim quái vật”, B Trần đã thực sự có màn lột xác ngoạn mục, đúng như kỳ vọng của giới chuyên môn và khán giả.
Phim ảnh / 28/11/2020 13:49

Cách đặt bể cá trong phòng khách giúp gia chủ "mở cung tài lộc"

Trong phong thủy, bể cá mang tính Thủy, đại diện cho tài lộc, có tác dụng điều hòa âm dương, tăng cường sinh khí cho ngôi nhà. Tuy nhiên, bể cá cũng mang tính động do có nuôi cá bên trong nên không thể đặt tùy tiện.
Tử vi - Phong thủy / 28/11/2020 13:43

8 bài học lớn những đứa trẻ dạy chúng ta

(phunuphapluat.vn) - Một trong những lợi ích bất ngờ của việc nuôi dạy con cái là trong khi chúng ta cố gắng hết sức để dạy con tốt, chúng lại dạy lại chúng ta những bài học quý giá.
Văn hoá - Giáo dục / 28/11/2020 12:03

Bà Sidney Powell đưa ra 30 cáo buộc yêu cầu huỷ kết quả bầu cử ở Georgia

(phunuphapluat.vn) - Một đơn kiện của các luật sư do cựu công tố viên liên bang Sidney Powell dẫn đầu đưa ra 30 cáo buộc gian lận bầu cử cũng như các hoạt động bất hợp pháp và bất thường khác liên quan đến cuộc tổng tuyển cử năm 2020 ở Georgia.
Tin thế giới / 28/11/2020 11:27

Trai lỡ đò có khó đi bước nữa?

Tôi 36 tuổi, đã ly hôn, hiện không vướng bận gì nên cuộc sống của tôi cũng giống như bao người đàn ông độc thân khác. Tôi thích em - một đồng nghiệp cùng công ty, nhưng tôi vẫn luôn cảm thấy tự ti vì mình đã từng có gia đình.
Gia đình / 28/11/2020 11:16

Nên ăn gì khi bị đau họng?

Món ăn mềm và dễ nuốt, ấm nóng sẽ hạn chế kích thích niêm mạc họng, đồng thời làm dịu cổ họng bị viêm.
Bệnh theo mùa / 28/11/2020 09:38

Mức án nào dành cho nghi phạm dùng súng hoa cải bắn người?

Việc nổ súng của Bùi Xuân Đại đến nay chưa gây ra hậu quả chết người nhưng hành vi cố ý dùng bạo lực để tước đi mạng sống của người khác của bị can có dấu hiệu của việc phạm tội giết người.
Hồ sơ vụ án / 28/11/2020 09:01
Xem thêm
Công ty Cổ phần Đầu tư Quốc tế Thiên Việt
  • Địa chỉ: Căn 09 KDT Lideco - TT Trạm Trôi - Hoài Đức - Hà Nội
  • Giấy phép số 1750/GP - TTĐT do Sở Thông tin và Truyền thông TP Hà Nội cấp ngày 28/04/2017
  • Chịu trách nhiệm nội dung: Lê Thu Trang
  • Hotline: 0834222666 - 024 32008084
  • Email: phunuphapluat@gmail.com
2018 Phụ nữ Pháp luật giữ bản quyền nội dung trên website này
POWERED BY ONECMS - A PRODUCT OF NEKO